Immobilien-Investments
im Vergleich
Welche Plattform ist |2024| die beste
Bei uns erfahren Sie, was Immobilien Crowdinvesting ist, welche Investmentplattformen es gibt und wie sich verschiedene Plattformen unterscheiden.
Factbox zu Immobilieninvestment über Immobilien Crowdinvesting
- NImmobilien gelten als sichere Anlageform und bieten langfristige Wertsteigerungen.
- NDurch ein Investment in Immobilien erhalten Sie attraktive Renditen durch Mieteinnahmen und die Wertsteigerung der Immobilie.
- NImmobilien Crowdinvesting ermöglicht es auch Kleinanlegern den Einstieg in Immobilienprojekte mit geringem Kapital.
- NDurch diese Invetmentform können oft höhere Renditen als traditionelle Sparformen erzielt werden (meist zwischen 5 % und 10 % p.a.).
- Immobilien gelten als sichere Anlageform, och bei Immobilien Crowdinvesting Plattformen besteht keine Einlagensicherung.
Wie funktioniert Immobilien Crowdinvesting?
Immobilien Crowdinvesting bietet eine innovative Möglichkeit, in Immobilienprojekte zu investieren. Es ermöglicht Privatanlegern, mit vergleichsweise geringem Kapitaleinsatz an großen Immobilienvorhaben teilzunehmen, die traditionell institutionellen Investoren vorbehalten waren. Der Investitionsprozess lässt sich in mehreren Schritten zusammenfassen:
1. Projektvorstellung
Immobilien Crowdinvesting-Plattformen präsentieren verschiedene Immobilienprojekte, in die Anleger investieren können. Diese Projekte umfassen Neubauten, Renovierungen, Gewerbeimmobilien und Wohnanlagen. Jede Plattform stellt umfangreiche Informationen zu den Projekten bereit, einschließlich:
- Projektbeschreibung: Details zur Art und Lage der Immobilie.
- Finanzierungsplan: Informationen darüber, wie das Kapital verwendet wird.
- Zeitrahmen: Zeitplan für die Realisierung und Fertigstellung des Projekts.
- Erwartete Rendite: Angaben zu den prognostizierten Zinsen oder Renditen.
- Risiken: Mögliche Risiken und Herausforderungen des Projekts.
2. Investition
Anleger können einen bestimmten Betrag in eines oder mehrere Projekte investieren. Der Mindestanlagebetrag variiert je nach Plattform und Projekt, liegt jedoch oft zwischen 10 EUR und 500 EUR. Die Investition erfolgt in der Regel online über die Plattform, wobei die Anleger ein Benutzerkonto erstellen und ihre Zahlungsinformationen angeben müssen.
3. Sammlung des Kapitals
Sobald genügend Anleger in ein Projekt investiert haben und das erforderliche Kapital gesammelt wurde, wird das Projekt finanziert. Die Plattform überweist das gesammelte Geld an den Immobilienentwickler, der das Projekt realisiert. In dieser Phase werden die vertraglichen Bedingungen festgelegt und die rechtlichen Vereinbarungen abgeschlossen.
4. Projektentwicklung
Der Immobilienentwickler beginnt mit der Umsetzung des Projekts. Dies umfasst den Bau, die Renovierung oder die Verwaltung der Immobilie. Während der Entwicklungsphase halten die Plattformen die Anleger regelmäßig über den Fortschritt auf dem Laufenden. Dies kann durch monatliche Berichte, Fotos, Videos oder andere Kommunikationsmittel geschehen.
5. Rückzahlung und Rendite
Nach Abschluss des Projekts oder in regelmäßigen Abständen (je nach Projekt) erhalten die Anleger ihre Investition zusammen mit den vereinbarten Zinsen zurück. Die Rückzahlung kann jährlich, halbjährlich oder endfällig erfolgen. Die Höhe der Rendite hängt von der Art des Projekts, den Marktbedingungen und den spezifischen Vereinbarungen ab.
Anbieter-Plattformen Überblick
Es gibt mehrere etablierte Immobilien Crowdinvesting-Plattformen, die Anlegern verschiedene Projekte anbieten. Hier sind einige der bekanntesten Plattformen: Bergfürst, Rendity, Zinsbaustein.de und Hausinvest. Jede dieser Plattformen hat ihre eigenen Besonderheiten, Mindestanlagebeträge und Renditechancen. Im Folgenden wird eine detaillierte Übersicht über diese Anbieter gegeben.
Über Zinsbaustein.de
Zinsbaustein.de wurde 2016 gegründet und hat sich schnell als eine führende Plattform für Immobilieninvestments in Deutschland etabliert. Die Plattform bietet Anlegern Zugang zu exklusiven Immobilienprojekten, die sorgfältig ausgewählt werden.
Seriosität
Zinsbaustein.de ist als seriöser Anbieter anerkannt und wird von der sontowski & partner group sowie der FinLeap GmbH unterstützt, die beide über umfassendes Immobilien- und Digitalkompetenz verfügen.
Wesentliche Merkmale:
- Mindestanlagebetrag: 500 EUR
- Zinsen: 5,25 % p.a.
- Gebühren: Keine
- Besonderheiten: Kurze Laufzeiten, hohe Projektqualität
Über Bergfürst
Bergfürst wurde 2011 gegründet und hat sich als eine der führenden Crowdinvesting-Plattformen in Deutschland etabliert. Die Plattform ermöglicht es Privatanlegern, in Einzelimmobilien zu investieren, die detailliert vorgestellt werden.
Seriosität
Bergfürst gilt als seriöser Anbieter im Crowdinvesting-Markt. Die Plattform ist bekannt für ihre Transparenz und bietet Anlegern die Möglichkeit, bereits ab 10 EUR in Immobilienprojekte zu investieren. Zudem ist Bergfürst die einzige Plattform mit einem Handelsplatz, auf dem Anleger ihre Beteiligungen vor Laufzeitende verkaufen können.
Wesentliche Merkmale:
- Mindestanlagebetrag: 10 EUR
- Zinsen: 7,5 % – 10 % p.a.
- Gebühren: Keine für Anleger
- Besonderheiten: Handelsplatz für vorzeitige Verkäufe, gebührenfreie Investments
Über Rendity
Die Plattform Rendity wurde 2015 gegründet und ist in Deutschland und Österreich tätig. Rendity gehört zu den etablierten Anbietern im Bereich Immobilien Crowdinvesting und hat bisher über 120 Mio. EUR an Funding Volumen eingesammelt.
Seriosität
Rendity ist als vertrauenswürdige Plattform bekannt und legt großen Wert auf die Qualität der angebotenen Projekte. Die Plattform bietet sowohl Neu- als auch Bestandskunden attraktive Zinsen und verschiedene Boni.
Wesentliche Merkmale:
- Mindestanlagebetrag: 100 EUR
- Zinsen: 5 % – 8 % p.a.
- Gebühren: Keine
- Besonderheiten: 10 EUR Neukundenbonus, Freunde-werben-Programm
Über Hausinvest
Hausinvest wurde 1972 gegründet und ist einer der ältesten offenen Immobilienfonds in Deutschland. Die Plattform hat sich als zuverlässiger Anbieter etabliert und bietet eine breite Diversifikation über verschiedene Immobilienarten und Standorte.
Seriosität
Mit über 50 Jahren Erfahrung ist Hausinvest einer der vertrauenswürdigsten Anbieter im Immobiliensektor. Der Fonds hat eine positive Wertentwicklung verzeichnet und bietet Anlegern stabile Renditen.
Wesentliche Merkmale:
- Mindestanlagebetrag: 50 EUR
- Rendite: 2,4 % p.a.
- Gebühren: 0-3 % Ausgabeaufschlag, 0,84 % Gesamtkostenquote
- Besonderheiten: Breite Diversifikation, erfahrenes Management
Über INVESTIVOX
INVESTIVOX ist eine Immobilienplattform, die es Privatanlegern ermöglicht, in rentable Immobilien-Festzinsanlagen zu investieren. Die Plattform zeichnet sich durch hohe Zinsen und vergleichsweise kurze Laufzeiten aus, was sie besonders für Anleger attraktiv macht, die ihr Kapital nur kurzfristig binden möchten. Die Volks- und Raiffeisenbank fungiert als vertrauenswürdiger Servicepartner, was das Vertrauen der Anleger weiter stärkt.
Seriosität
INVESTIVOX ist als Plattform seriös und richtet sich vor allem an erfahrene Anleger, die höhere Investitionssummen bereitstellen können. Mit einem Mindestanlagebetrag von 5.000 EUR richtet sich INVESTIVOX eher an Anleger mit einem größeren Kapital. Dank der Partnerschaft mit der Volks- und Raiffeisenbank bietet die Plattform zusätzliche Sicherheit für Investoren. Die Plattform bietet transparente Informationen und regelmäßige Zinszahlungen, was bei Festzinsinvestments besonders wichtig ist.
Wesentliche Merkmale:
- Mindestanlagebetrag: 5.000 EUR
- Zinsen: Bis zu 8,5 % p.a.
- Laufzeit: 12 bis 30 Monate
- Gebühren: Keine Angabe
- Besonderheiten: Regelmäßige Zinszahlungen, vertrauenswürdiger Partner (Volks- und Raiffeisenbank)
- Zielgruppe: Investoren, die größere Summen investieren und feste Zinsen bei hoher Sicherheit bevorzugen
Über InRento
InRento ist eine in Litauen ansässige Plattform und die erste lizenzierte Buy-to-Let-Crowdfunding-Plattform in der Europäischen Union. Das Geschäftsmodell basiert auf Investments in Mietimmobilien, bei denen Investoren monatliche Mieterträge sowie potenzielle Kapitalgewinne erzielen können. InRento bietet eine attraktive Möglichkeit, in Immobilien zu investieren, ohne diese direkt zu besitzen. Mit einem geringen Einstiegskapital von nur 500 EUR richtet sich die Plattform an Kleinanleger und erfahrene Investoren gleichermaßen.
Seriosität
InRento ist eine lizensierte und regulierte Plattform, die von der Bank von Litauen überwacht wird. Diese Regulierung sorgt für zusätzliche Sicherheit und Transparenz für Anleger. Die Plattform konzentriert sich auf solide, konservativ geprüfte Immobilienprojekte, die langfristig stabile Erträge versprechen. Durch den Sekundärmarkt haben Investoren zudem die Möglichkeit, ihre Investitionen vorzeitig zu verkaufen, was die Flexibilität erhöht.
Wesentliche Merkmale:
- Mindestanlagebetrag: 500 EUR
- Zinsen: Bis zu 7 % jährliche Mieterträge
- Laufzeit: Variabel je nach Projekt, Kapitalgewinne am Ende der Projektlaufzeit
- Gebühren: Keine für Investoren
- Besonderheiten: Monatliche Mieterträge, Sekundärmarkt für vorzeitige Verkäufe, reguliert durch die Bank von Litauen
- Zielgruppe: Anleger, die regelmäßige Mieterträge und langfristige Kapitalgwinne anstreben, mit geringer Einstiegshürde
Plattformen im direkten Vergleich
| Merkmale | 
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|---|---|---|---|---|---|---|
| Mindestanlagebetrag | 10 EUR | 100 EUR | 500 EUR | 50 EUR | 5.000 EUR | 500 EUR |
| Zinsen/Rendite | 7,5 % - 10 % p.a. | 5 % - 8 % p.a. | 5,25 % p.a. | 2,4 % p.a. | Bis zu 8,5 % p.a. | Bis zu 7 % p.a. |
| Gebühren | Keine | Keine | Keine | 0-3 % Ausgabeaufschlag, 0,84 % Gesamtkostenquote | Keine Angabe | Keine |
| Besonderheiten | Handelsplatz für vorzeitige Verkäufe | 10 EUR Neukundenbonus, Freunde-werben-Programm | Kurze Laufzeiten, hohe Projektqualität | Breite Diversifikation, erfahrenes Management | Pünktliche Zinszahlungen, Volks- und Raiffeisenbank als Servicepartner | Monatliche Mieterträge, Sekundärmarkt für vorzeitige Verkäufe |
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Vor- & Nachteile von Immobilieninvestments
Das sind die Vor- & Nachteile von Immobilieninvestments über Crowdinvesting-Plattformen.
Vorteile des Immobilien Crowdinvestings
- Geringe Einstiegshürden: Bereits mit kleinen Beträgen können Anleger in Immobilien investieren.
- Diversifikation: Investitionen in verschiedene Projekte und Regionen helfen, das Risiko zu streuen.
- Attraktive Renditen: Höhere Zinsen im Vergleich zu traditionellen Sparformen wie Tagesgeld oder Festgeld.
- Transparenz: Anleger erhalten detaillierte Informationen zu jedem Projekt und regelmäßige Updates.
Risiken des Immobilien Crowdinvestings
- Kapitalverlust: Wie bei allen Investitionen besteht das Risiko eines Totalverlusts des eingesetzten Kapitals.
- Laufzeit: Investitionen sind oft über mehrere Jahre gebunden, was die Flexibilität einschränkt.
- Marktrisiken: Immobilienprojekte können von wirtschaftlichen Schwankungen und Marktbedingungen beeinflusst werden.
Für welche Investoren eignen sich Immobilieninvestments
Hier sind die verschiedenen Arten von Investoren, die von Immobilien Crowdinvesting besonders profitieren können:
1. Kleinanleger
Beschreibung:
Kleinanleger sind Personen, die mit begrenztem Kapital investieren möchten. Diese Anleger suchen nach Möglichkeiten, ihre Ersparnisse sinnvoll zu investieren, ohne hohe Mindestbeträge aufbringen zu müssen.
Eignung:
- Geringe Einstiegshürden: Plattformen wie Bergfürst und Rendity ermöglichen Investitionen ab 10 EUR bzw. 100 EUR.
- Diversifikation: Kleinanleger können ihr Kapital auf mehrere Projekte verteilen und so ihr Risiko streuen.
- Attraktive Renditen: Im Vergleich zu traditionellen Sparformen wie Tagesgeld oder Festgeld bieten Crowdinvesting-Plattformen höhere Zinsen.
2. Erfahrene Investoren
Beschreibung:
Erfahrene Investoren sind Personen, die bereits Erfahrung mit verschiedenen Anlageformen haben und ihr Portfolio weiter diversifizieren möchten.
Eignung:
- Erweiterung des Portfolios: Immobilien Crowdinvesting bietet eine weitere Möglichkeit zur Diversifikation neben Aktien, Anleihen und traditionellen Immobilieninvestitionen.
- Renditeorientierung: Diese Investoren suchen gezielt nach höheren Renditen, die durch Crowdinvesting-Projekte erzielt werden können.
- Transparenz: Plattformen bieten detaillierte Informationen zu den Projekten, die erfahrene Investoren zur fundierten Entscheidungsfindung nutzen können.
3. Risikoaffine Anleger
Beschreibung:
Risikoaffine Anleger sind bereit, höhere Risiken einzugehen, um potenziell höhere Renditen zu erzielen. Sie verstehen die möglichen Gefahren und Chancen, die mit Immobilieninvestitionen verbunden sind.
Eignung:
- Hohe Renditen: Crowdinvesting-Projekte bieten oft höhere Zinsen (bis zu 10 % p.a.) im Vergleich zu konservativeren Anlageformen.
- Risikostreuung: Diese Anleger können in verschiedene Projekte und Plattformen investieren, um das Risiko zu verteilen.
- Aktive Beteiligung: Risikoaffine Anleger schätzen die Möglichkeit, aktiv in spannende Immobilienprojekte zu investieren und deren Entwicklung zu verfolgen.
4. Immobilieninteressierte Anleger
Beschreibung:
Anleger, die ein besonderes Interesse an Immobilien haben, aber nicht die Mittel oder das Know-how besitzen, um direkt in Immobilien zu investieren.
Eignung:
- Zugang zu Immobilienmarkt: Crowdinvesting bietet diesen Anlegern die Möglichkeit, am Immobilienmarkt teilzunehmen, ohne eine Immobilie direkt erwerben zu müssen.
- Einfache Handhabung: Die Plattformen kümmern sich um die Verwaltung und Durchführung der Projekte, was den Prozess für den Anleger vereinfacht.
- Bildung und Information: Immobilieninteressierte können durch die detaillierten Projektinformationen und Berichte ihr Wissen über Immobilieninvestitionen erweitern.
5. Anleger mit langfristigem Anlagehorizont
Beschreibung:
Diese Anleger sind bereit, ihr Kapital über mehrere Jahre zu binden, um von den langfristigen Wertsteigerungen und Renditen zu profitieren.
Eignung:
- Langfristige Projekte: Viele Crowdinvesting-Projekte haben eine Laufzeit von mehreren Jahren, was für Anleger mit langfristigem Anlagehorizont attraktiv ist.
- Stabile Erträge: Diese Anleger schätzen die stabilen und planbaren Erträge, die Immobilieninvestitionen bieten können.
- Wachstumsorientierung: Anleger mit einem Fokus auf langfristiges Wachstum können von den kontinuierlichen Wertsteigerungen der Immobilienprojekte profitieren.
Welche anderen Invetmentchancen eignen sich für Sie?
Entdecken Sie weitere Investmentmöglichkeiten in unserer Übersicht.
Was Sie bei der Plattformauswahl beachten sollten
Bei der Auswahl von Immobilieninvestments über Crowdinvesting-Plattformen gibt es mehrere wichtige Faktoren zu berücksichtigen. Diese Faktoren helfen Ihnen, fundierte Entscheidungen zu treffen und das Risiko zu minimieren, während Sie die Chancen auf attraktive Renditen maximieren. Hier sind die wesentlichen Gesichtspunkte, die Sie beachten sollten:
1. Plattformreputation und Seriosität
Die Vertrauenswürdigkeit und der Ruf der Plattform sind entscheidend für die Sicherheit Ihrer Investitionen.
Kriterien:
- Gründungsjahr und Erfahrung: Ältere Plattformen wie Hausinvest (seit 1972) und erfahrene Plattformen wie Bergfürst (seit 2011) haben sich in der Regel besser etabliert.
- Regulierung und Sicherheit: Stellen Sie sicher, dass die Plattformen den gesetzlichen Vorschriften entsprechen und transparente Informationen bereitstellen.
- Nutzerbewertungen und Erfahrungen: Lesen Sie Bewertungen und Erfahrungsberichte von anderen Anlegern.
2. Projektqualität und Auswahlkriterien
Die Qualität der angebotenen Projekte ist ein zentraler Aspekt, der die Erfolgsaussichten Ihrer Investitionen bestimmt.
Kriterien:
- Sorgfältige Projektauswahl: Plattformen wie Zinsbaustein.de und Rendity, die strenge Auswahlkriterien und Due-Diligence-Prüfungen durchführen, bieten tendenziell sicherere Investitionen.
- Projektinformationen: Detaillierte Beschreibungen, Finanzierungspläne und Risikoanalysen sollten verfügbar sein.
- Historische Performance: Überprüfen Sie die Erfolgsbilanz der Plattform in Bezug auf frühere Projekte.
3. Mindestanlagebetrag
Der erforderliche Mindestanlagebetrag kann Ihre Entscheidung beeinflussen, insbesondere wenn Sie nur eine begrenzte Summe investieren möchten.
Kriterien:
- Flexibilität: Plattformen wie Bergfürst bieten sehr niedrige Mindestbeträge (ab 10 EUR), was für Kleinanleger attraktiv ist.
- Investitionsvolumen: Berücksichtigen Sie, wie viel Kapital Sie insgesamt investieren möchten und ob Sie Ihr Portfolio diversifizieren können.
4. Rendite und Gebühren
Die erwarteten Renditen und die anfallenden Gebühren sind wesentliche Faktoren, die Ihre tatsächlichen Erträge beeinflussen.
Kriterien:
- Zinssätze und Renditen: Vergleichen Sie die angebotenen Zinsen, die oft zwischen 5 % und 10 % p.a. liegen, je nach Plattform und Projekt.
- Gebührenstruktur: Achten Sie auf mögliche Gebühren für Investitionen, Verwaltung oder vorzeitige Ausstiege. Plattformen wie Bergfürst und Zinsbaustein.de erheben keine Gebühren für Anleger.
5. Laufzeit der Projekte
Die Laufzeit der Projekte beeinflusst die Liquidität Ihrer Investitionen und Ihre finanzielle Flexibilität.
Kriterien:
- Kurz- vs. langfristige Projekte: Plattformen bieten Projekte mit unterschiedlichen Laufzeiten an. Zinsbaustein.de hat beispielsweise kurze Laufzeiten von 18 bis 36 Monaten, während andere Plattformen längere Zeiträume anbieten.
- Kapitalbindung: Überlegen Sie, wie lange Sie Ihr Kapital binden können und möchten.
6. Risikostreuung und Diversifikation
Eine breite Diversifikation hilft, das Risiko zu minimieren und stabilere Erträge zu erzielen.
Kriterien:
- Projektvielfalt: Investieren Sie in verschiedene Projekte und eventuell auch auf verschiedenen Plattformen, um das Risiko zu verteilen.
- Regionale Diversifikation: Achten Sie darauf, dass die Projekte in unterschiedlichen Regionen und Märkten angesiedelt sind.
7. Transparenz und Kommunikation
Transparente Informationen und regelmäßige Updates sind wichtig, um den Fortschritt Ihrer Investitionen zu verfolgen und informierte Entscheidungen zu treffen.
Kriterien:
- Regelmäßige Berichte: Plattformen sollten regelmäßige Updates zum Projektfortschritt und zur finanziellen Lage bieten.
- Zugänglichkeit: Der Kundenservice sollte leicht erreichbar und hilfreich sein.
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